O uso de Inteligência Artificial no setor financeiro não é novidade. Algoritmos para análise de comportamento, score de crédito e de recomendação de produtos são apenas alguns exemplos de como essa tecnologia já vem sendo aplicada em bancos e fintechs. No entanto, criar jornadas personalizadas que contemplem não apenas a clusterização de perfis, mas o momento de vida de cada pessoa ainda é um desafio para essas instituições.

Essa busca pela personalização não parte apenas das empresas. Um estudo da McKinsey estima que 71% dos consumidores esperam interações personalizadas, um desejo especialmente desafiador para ser atendido em um mercado que lida com produtos complexos.

Segundo Leandro Duran, Head of Digital Strategy da CI&T, mesmo com muitos recursos tecnológicos, atualmente quem acaba se responsabilizando pela personalização no contato com clientes ainda é o gerente da conta.

IA Generativa e o desafio da personalização

Duran afirma que “o setor financeiro já usa Inteligência Artificial, mas a aplica para análise de grupos e segmentos de clientes. A IA Generativa permite que essas análises agora sejam feitas de forma individual e em escala”.

De fato, o setor é conhecido por estar na vanguarda da adoção de novas tecnologias e já está a meio caminho da personalização - que com a IA Generativa tende a ser aprimorada ao considerar cenários futuros, além de dados do passado.

Soluções que até o momento estavam sendo trabalhadas em backend, como copilotos para apoio dos times de atendimento, tendem a assumir o frontend das jornadas, sendo disponibilizados para clientes. Com interfaces conversacionais poderosas (e de usabilidade mais fácil), a IA Generativa pode, inclusive, colaborar na coleta de mais dados que serão trabalhados para compreender melhor os perfis individuais dos usuários.

Confira algumas possibilidades de uso da IA Generativa
para personalização no setor financeiro:

Impactos da personalização nas empresas do setor financeiro

“Assim como os smartphones habilitaram o autoatendimento de maneira expressiva, daqui para frente vamos ver a IA Generativa habilitando features que até então não eram possíveis”, afirma Duran.

Através desse caminho, os principais impactos para as empresas são:

Como desbloquear a hiper personalização com IA Generativa?

Navegar por tecnologias poderosas sem diretrizes de segurança e governança sólidas pode trazer sérios riscos às empresas. Para habilitar o poder da IA Generativa é preciso antes estar preparado.

Embora ainda seja comum pensar na governança como um gargalo, a expertise e métodos da CI&T vem demonstrando que a governança é, na verdade, um pilar que acelera a adoção em escala da GenAI com segurança. Sem essas políticas e pessoas bem definidas, as chances de fragmentação do uso aumentam, assim como a perda de visibilidade dos resultados alcançados.

Completam a tríade de ofensores no uso seguro da GenAI as plataformas legadas das empresas, por reduzirem a produtividade dos times e retardarem a entrega de inovações ao mercado, e também a ausência de organização dos dados que, quando estão em silos e espalhados pela companhia, não vão conseguir compor respostas adequadas e no tempo correto no contato com clientes.

Casos de uso da CI&T no setor financeiro

Conclusão

A hiper personalização no setor financeiro através da IA Generativa representa um salto significativo na forma como as instituições interagem com seus clientes. Ao transcender a segmentação tradicional e considerar cada cliente como um indivíduo único com necessidades e contextos específicos, as instituições financeiras podem oferecer experiências mais relevantes, eficientes e satisfatórias.

Este nível de personalização não apenas fortalece o relacionamento com o cliente, mas também impulsiona a fidelização, melhora a educação financeira e otimiza oportunidades de cross e upsell. No entanto, para desbloquear plenamente esses benefícios, é crucial que as empresas invistam em uma governança robusta de IA e na modernização de suas plataformas tecnológicas.

Contar com um parceiro de negócio experiente no desenvolvimento dessas tecnologias e estratégicas permite que empresas não só acompanhem, mas liderem a próxima onda de inovação no mercado financeiro.

A CI&T cria soluções digitais que transformam negócios há mais de 20 anos. Saiba como o poder da IA Generativa pode gerar eficiência e crescimento em sua operação. Entre em contato conosco.